Witwassen stopt niet bij de grens
Financieel-economische criminaliteit is bij uitstek een grensoverschrijdend fenomeen. Geldstromen bewegen zich razendsnel over de wereld, vaak met als doel om criminele herkomst te verhullen. Denk aan internationale vastgoeddeals, crypto’s of lege vennootschappen in belastingparadijzen. Juist daarom is de samenwerking tussen landen essentieel in de strijd tegen witwassen. En daar speelt de Financial Action Task Force (FATF) een centrale rol in.
De FATF: wereldwijde standaardzetter
De FATF is een intergouvernementele organisatie die sinds 1989 wereldwijd standaarden opstelt voor het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering en proliferatie van massavernietigingswapens. Nederland is lid en implementeert de aanbevelingen van de FATF in nationale wet- en regelgeving.
De aanbevelingen van de FATF vormen ook de basis voor Europese wetgeving, zoals de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) en de 6e anti-witwasrichtlijn (AMLD6). Voor Nederlandse instellingen betekent dit dat zij steeds vaker moeten voldoen aan regels die internationaal zijn afgestemd, wat zorgt voor meer uniformiteit, maar ook meer complexiteit.
Wat betekent dit concreet voor banken en compliance professionals?
Internationale samenwerking vraagt niet alleen om politieke afstemming, maar ook om praktische actie op de werkvloer. Dit zijn de belangrijkste gevolgen voor jouw werk als KYC- of complianceprofessional:
- Meer focus op UBO-transparantie: Juridische constructies in het buitenland vereisen scherpere UBO-analyses, zeker als het om risicolanden of offshore jurisdicties gaat.
- Internationale sanctielijsten integreren: Transactiemonitoring moet rekening houden met uiteenlopende sanctieregimes, niet alleen Europese.
- Samenwerking met buitenlandse FIU’s: Banken moeten weten hoe ze informatie delen met buitenlandse autoriteiten, binnen de grenzen van privacywetgeving.
- Risk-based benadering per regio: De FATF publiceert regelmatig lijsten met landen die onvoldoende optreden tegen witwassen. Klanten of transacties met deze landen vragen om een verhoogde risicobeoordeling.
Belangrijke trends: waar gaat het naartoe?
De internationale aanpak ontwikkelt zich snel. Enkele trends die nu al zichtbaar zijn:
- Europese AMLA-toezichthouder: De opzet van een Europese toezichthouder (AMLA) moet vanaf 2026 zorgen voor centrale handhaving en toezicht op grensoverschrijdende financiële instellingen.
- Meer publiek-private samenwerking (PPS): Toezichthouders en instellingen delen steeds vaker kennis en datasets, met als doel om witwassen sneller te signaleren.
- Toename van internationale audits: Banken moeten voorbereid zijn op inspecties waarbij ook internationale processen, branches en partners worden geëvalueerd.
Wat kun jij als professional nu doen?
- Verdiep je in FATF-richtlijnen en hoe deze doorwerken in nationale wetgeving.
- Werk met risk indicators op landenniveau en blijf alert op landen met verhoogd risico.
- Zorg voor duidelijke procedures rondom internationale transacties en informatie-uitwisseling.
- Blijf actueel via FATF-updates en publicaties van DNB en de Europese Commissie.
Etage 0 ondersteunt jouw volgende stap in compliance, risk en finance
Werk je als KYC-analist, compliance officer of risk specialist en ben je toe aan een nieuwe uitdaging? Bij Etage 0 verbinden we professionals met toonaangevende organisaties in de financiële sector. Of je nu als KYC-analist, compliance officer of risk manager werkt: we denken graag met je mee.
Bekijk onze vacatures en ontdek jouw mogelijkheden!
