De wereld van Financial Economic Crime (FEC) en compliance staat aan de vooravond van een technologische revolutie, aangejaagd door Generatieve Artificiële Intelligentie (GenAI). Waar traditionele AI-systemen uitblinken in het herkennen van patronen, gaat GenAI een stap verder door zelf content te creëren. Voor financiële professionals betekent dit een paradigma verschuiving: van reactief controleren naar proactief en contextueel analyseren.
De Belofte van Efficiëntie en Nauwkeurigheid
De toepassing van GenAI in Know Your Customer (KYC) en transactiemonitoring belooft aanzienlijke verbeteringen. Denk aan het automatisch genereren van samenvattingen van klantdossiers, het opstellen van concept-SAR’;s (Suspicious Activity Reports) of het simuleren van complexe witwas- scenario’s om bestaande controlesystemen te testen. De technologie kan ongestructureerde data, zoals nieuwsartikelen, juridische documenten en social media, in real-time analyseren en omzetten in gestructureerde risico-indicatoren.
Een van de grootste voordelen is de reductie van ‘false positives’. Waar traditionele systemen vaak duizenden alerts genereren die handmatig moeten worden onderzocht, kan GenAI de context beter begrijpen en alleen de echt verdachte gevallen escaleren. Dit leidt tot een drastische efficiëntieslag en stelt analisten in staat zich te focussen op complexe, hoog-risico onderzoeken.
Risico’s en Implementatie-uitdagingen
Ondanks de enorme potentie brengt de implementatie van GenAI ook uitdagingen met zich mee. De ‘black box’-natuur van sommige modellen maakt het lastig om de redenering achter een beslissing volledig te doorgronden, wat een uitdaging vormt voor de explainability die toezichthouders zoals De Nederlandsche Bank (DNB) eisen. Daarnaast zijn er risico’s op het gebied van datakwaliteit, model-bias en de beveiliging van gevoelige data.
Voor grootbanken en nieuwe marktpartijen is een gefaseerde aanpak cruciaal. Begin met proefprojecten in een gecontroleerde omgeving, bijvoorbeeld voor het samenvatten van klantdossiers of het verbeteren van ‘adverse media screening’;. Zorg voor een robuust governance- framework en investeer in de training van medewerkers om met deze nieuwe technologie om te gaan. De vraag is niet óf GenAI de compliance-functie zal transformeren, maar hoe snel en op welke manier financiële instellingen deze krachtige tool zullen omarmen.
De opkomst van GenAI laat zien dat technologie versnelt, risico’s veranderen en het werk van analisten strategischer wordt dan ooit. Juist daarom hebben organisaties mensen nodig die niet alleen systemen begrijpen, maar ook de context, de nuance en de impact.
Bij Etage 0 geloven we dat de juiste match alles verandert. Rust, grip en kwaliteit ontstaan wanneer professionals op de juiste plek zitten en wanneer teams worden gebouwd op inhoud, cultuurfit en betrokkenheid.
➡️ Wil je ontdekken hoe jouw team of carrière klaar is voor de volgende stap binnen FEC? Bezoek onze website via: www.etage0.nl
Wij maken werk van jouw succes.
