PEP’s en de impact van anti-witwasregelgeving
Minister van Financiën Eelco Heinen heeft gereageerd op Kamervragen over de behandeling van Politiek Prominente Personen (PEP’s) door financiële instellingen. Hij erkent dat de huidige anti-witwasregelgeving soms onnodige moeilijkheden veroorzaakt voor goedwillende personen en pleit voor een risicogebaseerde benadering om deze situatie te verbeteren.
Vragen vanuit de politiek over beperkingen voor PEP’s
Kamerleden van BBB en PvdD hebben vragen gesteld naar aanleiding van de evaluatie van de vierde anti-witwasrichtlijn. Hun zorgen richten zich op:
- De beperkingen die PEP’s en hun familieleden ervaren bij financiële instellingen.
- De effectiviteit van de huidige regelgeving en hoe deze wordt toegepast.
- Het aantal Nederlanders dat als PEP wordt beschouwd en het aantal verdachte transacties dat met hen in verband wordt gebracht.
Volgens minister Heinen hanteert de Belastingdienst een lijst met functies die kwalificeren als PEP, maar is het exacte aantal PEP’s in Nederland niet vast te stellen. Bovendien registreren de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland) en het Openbaar Ministerie (OM) niet hoeveel verdachte transacties gekoppeld zijn aan Nederlandse PEP’s. Financiële instellingen baseren hun identificatie vaak op commerciële databases, wat kan leiden tot inconsistenties en belemmeringen.
Pleit voor een efficiënter en evenwichtiger cliëntenonderzoek
Minister Heinen erkent dat PEP’s onnodige belemmeringen ondervinden en benadrukt de noodzaak van een evenwichtige en efficiënte aanpak binnen cliëntenonderzoek. De belangrijkste ontwikkelingen:
- Nieuwe Europese regelgeving in 2027 zal meer ruimte bieden voor een risicogebaseerde aanpak.
- De motie-Prast roept op om te voorkomen dat banken zonder gerechtvaardigde reden een betaalrekening van een PEP weigeren of opheffen.
- De minister blijft in overleg met de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), toezichthouders en de financiële sector om te zorgen voor een evenwichtiger beleid.
Wat betekent dit voor compliance- en KYC-professionals?
De aangepaste benadering rondom PEP’s heeft directe gevolgen voor compliance-, KYC- en risk professionals:
- KYC-analisten moeten hun onderzoek verder verfijnen, zodat de focus ligt op daadwerkelijke risico’s in plaats van op generieke regels.
- Compliance-specialisten krijgen meer ruimte om op basis van een risicogestuurde aanpak te werken, wat zorgt voor efficiënter onderzoek en minder onnodige beperkingen.
- Financiële instellingen moeten hun interne systemen herzien om de nieuwe wetgeving in 2027 te implementeren en te voldoen aan een evenwichtiger PEP-beleid.
Wat kun jij als professional nu al doen?
- Verdiep je in de wijzigingen binnen de Europese anti-witwaswetgeving en hoe deze van invloed zullen zijn op de PEP-behandeling.
- Houd de richtlijnen van toezichthouders en brancheverenigingen in de gaten, zoals de NVB en FIU-Nederland.
- Werk samen met compliance-teams om processen te stroomlijnen en onnodige obstakels voor PEP’s te verminderen.
- Zorg voor continue educatie en training, zodat je voorbereid bent op de overgang naar een risicogebaseerde aanpak.
Blijf op de hoogte van de ontwikkelingen
Bij Etage 0 volgen we deze veranderingen op de voet en ondersteunen we professionals en organisaties bij de transitie naar een efficiënter en evenwichtiger financieel systeem. Wil jij de volgende stap zetten in jouw carrière binnen finance, compliance of risk management?
Bekijk onze vacatures en ontdek jouw mogelijkheden!
