Strengere witwasaanpak en minder regeldruk voor bedrijven
Minister van Financiën Eelco Heinen heeft zijn visie op de financiële sector 2025 gepresenteerd aan de Tweede Kamer. Een van zijn grootste prioriteiten is het beschermen van het financiële stelsel tegen crimineel geld, terwijl tegelijkertijd de regeldruk voor bedrijven wordt verlicht. Dit betekent dat poortwachters meer ruimte krijgen om gegevens met elkaar te delen en hun onderzoeken gerichter kunnen uitvoeren.
Hoofddoelen van de nieuwe aanpak
In april zullen de ministers van Financiën en Justitie & Veiligheid een vernieuwde strategie tegen witwassen presenteren. De twee belangrijkste pijlers van deze aanpak zijn:
- Het verhogen van barrières voor criminelen, zodat zij minder gemakkelijk misbruik kunnen maken van het financiële stelsel.
- Het verlichten van de administratieve lasten voor bonafide ondernemers en burgers, zodat zij niet onnodig gehinderd worden door strikte regelgeving.
Nieuwe meldsystematiek: van ongebruikelijke naar verdachte transacties
Een belangrijke verandering binnen de witwasaanpak is de invoering van een nieuwe meldsystematiek, die voortkomt uit de Europese regelgeving (het AML-pakket). Tot nu toe moesten poortwachters ongebruikelijke transacties melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU). In de toekomst zal deze meldplicht zich uitsluitend richten op verdachte transacties.
Deze wijziging sluit aan bij artikel 69 van de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Hierin wordt bepaald dat meldingsplichtigen transacties moeten rapporteren wanneer zij weten, vermoeden of redelijkerwijs kunnen vermoeden dat geld afkomstig is uit criminele activiteiten. Dit vervangt de huidige subjectieve indicator, waarbij meldingen plaatsvinden ‘als er aanleiding is om te veronderstellen dat’.
Impact voor KYC- en compliance-professionals
Deze verandering heeft directe gevolgen voor professionals die zich bezighouden met KYC, compliance en risk management:
- KYC/CDD-analisten moeten hun beoordelingsprocessen aanscherpen om transacties beter te categoriseren als verdacht.
- Compliance-specialisten krijgen meer ruimte om transacties te analyseren zonder overbodige meldingen, waardoor de focus komt te liggen op echte criminele geldstromen.
- Financiële instellingen moeten hun systemen herzien om te voldoen aan de nieuwe wetgeving en efficiënter om te gaan met meldingen richting de FIU.
Wat kun jij als professional nu al doen?
- Verdiep je in de nieuwe meldsystematiek en de implicaties van het AML-pakket voor jouw rol.
- Zorg voor up-to-date kennis door trainingen te volgen over risicogebaseerde transactiemonitoring.
- Werk samen met collega’s en compliance-teams om efficiëntere werkprocessen in te richten.
- Denk mee over technologische innovaties, zoals AI en machine learning, om verdachte patronen sneller te detecteren.
Blijf op de hoogte van de ontwikkelingen
Bij Etage 0 volgen we deze veranderingen op de voet en ondersteunen we professionals en organisaties bij de transitie naar een efficiënter en evenwichtiger financieel systeem. Wil jij de volgende stap zetten in jouw carrière binnen finance, compliance of risk management?
Bekijk onze vacatures en ontdek jouw mogelijkheden!
