In 2024 nam het Openbaar Ministerie maar liefst 410 miljoen euro aan crimineel vermogen in beslag, een record. Dat bedrag ligt ruim 37% boven de doelstelling en laat zien dat de aanpak van witwassen en ondermijnende criminaliteit steeds effectiever wordt.
Toch benadrukt het OM dat deze bedragen slechts een fractie zijn van de miljardenstromen die jaarlijks door criminelen worden verdiend. Voor de financiële sector betekent dit dat alertheid en specialistische kennis belangrijker zijn dan ooit.
Complexe geldstromen, herkenbaar in de praktijk
Uit het Jaaroverzicht criminele geldstromen 2024 blijkt dat de grootste dreigingen liggen bij:
-
Ondergronds bankieren – miljarden die onzichtbaar worden verplaatst;
-
Trade Based Money Laundering (TBML) – onder andere via export van landbouwproducten en luxe goederen;
-
Cryptovaluta – goed voor een recordbeslag van bijna 47 miljoen euro in 2024;
-
Vastgoed – vaak ingezet om vermogen weg te sluizen;
-
Cash compensatie & derdenbetalingen – waarmee crimineel geld via legale bedrijven wordt weggesluisd.
Voor banken en financiële instellingen zijn dit geen abstracte thema’s: het zijn precies de geldstromen waar compliance-afdelingen en FEC-analisten dagelijks scherp op moeten zijn.
Nieuwe wetgeving en samenwerking
Met de komst van de Europese Confiscatierichtlijn wordt het mogelijk om sneller en effectiever vermogen af te pakken – zelfs zonder voorafgaande veroordeling. Dit vraagt om nóg betere samenwerking tussen toezichthouders, banken en gespecialiseerde FEC-professionals.
Daarnaast zien we een toename van innovatie en kennisontwikkeling, zoals expertgroepen rond crypto en platforms die opsporing en toezicht versterken.
Wat betekent dit voor onze opdrachtgevers en professionals?
Voor opdrachtgevers (banken, verzekeraars en andere financiële instellingen) betekent dit dat de druk op het naleven van wet- en regelgeving verder toeneemt. Capaciteit, actuele kennis en ervaring zijn cruciaal om risico’s tijdig te herkennen.
Voor onze professionals is dit precies het speelveld waarin zij het verschil maken. Of het nu gaat om het signaleren van ongebruikelijke transacties, het analyseren van cryptostromen of het toetsen van vastgoedconstructies: Etage 0-professionals werken dagelijks aan een veilig en integer financieel systeem.
Conclusie
Het recordbeslag van 2024 is een belangrijke mijlpaal, maar ook een signaal: de strijd tegen criminele geldstromen is complex en voortdurend in beweging. Met actuele kennis, specialistische ervaring en een frisse blik helpen onze mensen organisaties om voorop te blijven lopen in deze uitdaging.
Klaar om het verschil te maken?
Bekijk onze vacatures of neem contact met ons op. Samen bouwen we aan een financieel systeem dat veilig is voor iedereen.
