Wat is generative AI (GenAI)?
Generative AI, of kortweg GenAI, is een vorm van kunstmatige intelligentie die zelfstandig tekst, beeld of code kan genereren op basis van gebruikersinput. Tools zoals ChatGPT en Gemini begrijpen natuurlijke taal, waardoor gebruikers in gewone mensentaal vragen kunnen stellen en relevante, contextuele antwoorden ontvangen.
Voor compliance- en KYC-professionals opent dit de deur naar snellere analyses, slimmere risicobeoordelingen en nieuwe manieren van onderzoek.
Hoe wordt AI ingezet in KYC?
AI wordt op steeds grotere schaal toegepast in klantonderzoek. Uit onderzoek van DNB en de Europese Centrale Bankblijkt dat zes van de tien grote Nederlandse banken dagelijks gebruikmaken van AI-modellen. Ook minstens de helft van de schadeverzekeraars en ongeveer een kwart van de levensverzekeraars zetten AI al in.
Toepassingen in KYC-processen zijn onder andere:
-
Slimme screening van entiteiten en media-informatie;
-
Alert scoring, waarbij AI een risicowaarde toekent aan een hit;
-
Conversatiegestuurde assistentie via een chatinterface bij EDD-trajecten of onboarding van complexe klanten;
-
Automatische document verificatie of patroonherkenning in transactiedata.
Kansen voor analisten
AI kan de rol van de analist versterken door:
-
Efficiëntie te verhogen: minder handmatig zoekwerk, snellere dossieropbouw;
-
Betere inzichten te bieden: AI helpt patronen en risico’s te herkennen;
-
Toegankelijkheid te vergroten: gebruiksvriendelijke interfaces maken informatie toegankelijk voor meer collega’s;
-
Meer tijd voor de inhoud te creëren: AI ondersteunt, jij analyseert en beslist.
Risico’s, beperkingen en toezicht
De inzet van GenAI staat niet los van zorgen en regels. In Nederland kiezen sommige banken, zoals Rabobank, voor een voorzichtige benadering. Generatieve AI-tools mogen daar alleen in een streng beveiligde omgeving worden getest en niet vanaf standaard bedrijfsapparatuur.
De redenen zijn begrijpelijk:
-
Dataveiligheid: klantgegevens mogen niet zomaar via externe AI-platformen worden verwerkt;
-
Model governance: instellingen moeten uitleggen hoe een AI-model tot conclusies komt (uitlegbaarheid);
-
Toezicht: DNB en Europese toezichthouders stellen steeds strengere eisen aan het gebruik van AI in financiële processen;
-
Beperkte toepasbaarheid van publieke AI: zonder toegang tot interne en gevalideerde KYC-data (zoals uit Orbis of bedrijfsregisters) is de bruikbaarheid van publieke AI-modellen beperkt.
Daarom groeit de aandacht voor AI-oplossingen in combinatie met een mens-in-de-loop-aanpak: AI ondersteunt, maar beslissingen worden genomen op basis van menselijke interpretatie en context.
Wat kun jij nu al doen?
Wil je voorbereid zijn op de opkomst van AI in jouw werkveld? Dan zijn dit de eerste stappen:
-
Verdiep je in de basisbegrippen van AI en machine learning, zoals supervised learning, alert scoring en explainable AI;
-
Volg de richtlijnen van DNB, EBA en je eigen organisatie over veilig en verantwoord gebruik van AI;
-
Blijf kritisch op datakwaliteit en de herleidbaarheid van AI-gestuurde conclusies;
-
Werk samen met data- en IT-specialisten om kennis te delen en tools goed te integreren.
Jouw carrière in een sector die digitaliseert
AI, regtech en automatisering veranderen het vak van analisten en complianceprofessionals. Bij Etage 0 helpen we jou om hierin mee te groeien. Ben jij KYC-analist, compliance officer of risk specialist en toe aan een omgeving waar je deze thema’s in de praktijk brengt?
Bekijk onze vacatures en ontdek jouw volgende stap
Werken in een vakgebied dat continu in beweging is?
Bij Etage 0 volgen we de ontwikkelingen rondom AI, compliance en klantonderzoek op de voet. Werk jij als KYC-analist, compliance officer of risk specialist en ben je toe aan een nieuwe stap? Dan helpen wij je aan een opdracht waarin je vooroploopt.
Bekijk onze vacatures en ontdek jouw mogelijkheden!
