Strengere witwas aanpak raakt ook de vrijetijdssector
Wanneer we aan witwassen denken, denken we al snel aan vastgoedtransacties, cryptovaluta of internationale geldstromen. Maar er is een domein waar witwaspraktijken al jaren onder de radar plaatsvinden: recreatieparken. Juist vanwege het informele karakter, de hoge contante omzetten en het ontbreken van strikte poortwachtersrollen zijn vakantieparken kwetsbaar voor misbruik.
In meerdere strafzaken is gebleken dat recreatieobjecten worden gebruikt voor het wegsluizen van crimineel geld, via schijntransacties, contante betalingen of via tussenpersonen met legitiem ogende structuren.
Waarom zijn recreatieparken aantrekkelijk voor witwassers?
Recreatieparken bieden specifieke kenmerken die witwassers aantrekkelijk vinden:
- Contant geld blijft gangbaar: Hoewel digitalisering voortschrijdt, is contant betalen voor boekingen, horeca of activiteiten op veel parken nog steeds toegestaan.
- Weinig financiële controle: Recreatieondernemingen vallen buiten de reikwijdte van streng gereguleerde sectoren zoals banken of notarissen.
- Mogelijkheden tot vastgoedtransacties: Bungalows en vakantiewoningen worden opgekocht en doorverkocht – een veelgebruikte methode om illegaal geld wit te wassen.
- Gebruik van stromannen: Criminelen maken soms gebruik van nietsvermoedende burgers of tussenpersonen om geldstromen te maskeren.
Signalen die banken en professionals kunnen herkennen
Voor banken en financiële instellingen zijn er duidelijke rode vlaggen bij transacties die gerelateerd zijn aan deze sector:
- Aankoop van recreatieobjecten zonder duidelijke herkomst van middelen
- Ongebruikelijk hoge contante betalingen
- Herhaalde stortingen of overschrijvingen vanuit recreatiebedrijven zonder legitieme verklaring
- Gebruik van complexe juridische entiteiten bij relatief kleine aankopen
KYC- en CDD-professionals spelen hierin een sleutelrol. Het kennen van het klantprofiel, herkomst van vermogen en het verband tussen zakelijke en privéactiviteiten is essentieel.
Wat kun jij als professional nu al doen?
Werk je in finance, compliance of risk? Dan kun je nu al stappen zetten om witwassen via recreatieparken te helpen voorkomen:
- Vergroot je sectorkennis: Begrijp hoe geldstromen in recreatieparken lopen en welke partijen actief zijn.
- Let op afwijkende profielen: Transacties of structuren die niet passen bij de economische activiteit van een klant verdienen extra aandacht.
- Werk samen met collega’s: Deel inzichten tussen afdelingen, met legal en risk om risicovolle constructies sneller te detecteren.
- Gebruik transactiemonitoring gericht: Pas filters aan om signalen binnen de vrijetijdssector beter op te vangen.
- Blijf op de hoogte van jurisprudentie: Strafzaken rondom witwassen bieden waardevolle inzichten in actuele methoden.
Op zoek naar jouw volgende stap binnen finance & compliance?
Bij Etage 0 begrijpen we de uitdagingen binnen financiële criminaliteit. We volgen sectorontwikkelingen op de voet, zodat we jou als professional gericht kunnen helpen bij het vinden van een volgende stap die écht bij je past. Of je nu als KYC-analist, compliance officer of risk manager werkt: we denken graag met je mee.
Bekijk onze vacatures en ontdek jouw mogelijkheden!
