In de afgelopen jaren is het compliance domein binnen alle sectoren, en in het bijzonder de financiële sector, snel gegroeid en is de vraag naar specialisten gestegen.
De naleving van wet- en regelgeving binnen het bedrijfsleven wordt steeds meer benadrukt door de overheid en verschillende (financiële) toezichthouders.
Compliance (of compliancy) helpt bij de naleving van deze wet- en regelgeving, maar wat houdt dit precies in? In dit artikel gaan we dieper in op deze vraag.
Compliance betekenis
De betekenis van het woord ‘compliance’ is ‘naleving’. De compliance afdeling speelt dan ook een belangrijke rol in het naleven van relevante wet- en regelgeving door organisaties, maar wat wordt er precies bedoeld met compliance?
Door de overheid wordt via toezichthouders, zoals de AFM (Autoriteit Financiële Markten) en DNB (De Nederlandsche Bank), gecontroleerd of (financiële) instellingen zich houden aan alle geldende wetten en regels.
Om naleving te waarborgen worden beheersmaatregelen in het compliance beleid van een organisatie vastgelegd. Dit wordt een ‘Internal Compliance Policy’ genoemd. Ook het werken volgens de binnen een organisatie opgestelde regels en normen valt hieronder.
Compliance is steeds belangrijk geworden binnen het bedrijfsleven, nadat bleek dat veel organisaties en financiële instellingen niet voldeden aan hun wettelijke verplichtingen. Toezichthouders hebben hierdoor in het verleden forse boetes uitgedeeld.
Wat is compliance?
Compliance is de afdeling binnen een organisatie die ervoor zorgt dat relevante wet- en regelgeving in het interne beleid wordt opgenomen en nageleefd. Om dit te bewerkstelligen wordt met veel verschillende afdelingen binnen een organisatie samengewerkt.
De belangrijkste taak van een Compliance Officer is het adviseren van de organisatie omtrent (inter)nationale wetgeving. Hierbij geeft deze persoon concreet advies over hoe deze wet- en regelgeving door middel van beleid geïmplementeerd en gecontroleerd kan worden.
De Compliance Officer is een belangrijke schakel binnen een organisatie om de integriteit te bewaken. Deze specialist houdt zich bezig met het adviseren over wet- en regelgeving, het toezicht houden op het gedrag van zowel klanten als werknemers, het uitvoeren van risicoanalyses en het (in samenwerking met een Auditor) uitvoeren van audits.
Het is dan ook van groot belang dat compliance specialisten op de hoogte zijn van actuele wet- en regelgeving. Daarnaast is het ook belangrijk om op de hoogte van ontwikkelingen binnen de sector te zijn.
Ben jij geïnteresseerd in een carrière binnen compliance? Bekijk onze vacatures!Waarom is compliance belangrijk?
Voor organisaties is het van groot belang dat zij zich houden aan de verplichte wet- en regelgeving. In het verleden zijn er forse boetes uitgedeeld door toezichthouders aan (financiële) instellingen omdat zij niet ‘compliant’ waren.
ING is in 2018 bijvoorbeeld tot een schikking gekomen van 775 miljoen vanwege ernstige nalatigheid bij het voorkomen van witwassen. In zeer ernstige gevallen kunnen zelfs taak- of gevangenisstraffen opgelegd worden.
Naast het voorkomen van eventuele straffen, is een goed compliance beleid erg belangrijk voor het bewaken van de integriteit van de organisatie en de sector waarin deze actief is.
De verschillende vormen van wet- en regelgeving helpen bij het waarborgen van deze integriteit. Daarnaast dienen ze ook ter bescherming van consumenten en diens persoonsgegevens.
Welke wet- en regelgeving is van belang?
In beginsel is compliance relevant en belangrijk bij alle geldende wetten en regels voor de organisatie in kwestie. Dit betekent ook dat de relevante wet- en regelgeving kan verschillen op basis van de aard en sector van de organisatie.
Voor financiële instellingen zijn bijvoorbeeld de Wet op het financieel toezicht (Wft), de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet erg belangrijk. Deze wetten helpen de integriteit van het financiële systeem te bewaken.
Vanuit de Wwft en de Sanctiewet is het bijvoorbeeld verplicht voor financiële instellingen om een cliëntenonderzoek uit te voeren. Dit voorkomt dat klanten via de instelling betrokken zijn bij witwassen of andere vormen van financieel-economische criminaliteit (FEC).
De Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) is daarnaast op vrijwel alle organisaties van toepassing. Deze wet helpt misbruik van (bijzondere) persoonsgegevens door organisaties en bedrijven tegen te gaan.
Zo mogen gegevens volgens de AVG bijvoorbeeld alleen verwerkt worden wanneer dit strikt noodzakelijk is voor de dienstverlening of het voldoen aan wettelijke verplichtingen. Daarnaast moet extra voorzichtig omgegaan worden met gevoelige persoonsgegevens.
De naleving van intern beleid
Compliance is dus belangrijk voor het voldoen aan wettelijke eisen en normen. Hiervoor wordt, zoals eerder genoemd, een ‘Internal Compliance Policy’ opgesteld. Daarnaast helpt de afdeling om andere vormen van intern beleid door te voeren en te waarborgen.
De verschillende vormen van relevante wetgeving stellen de minimale eisen om als organisatie ‘compliant’ te zijn. Het kan echter zijn dat een organisatie besluit dat bepaalde aspecten belangrijk zijn voor de bedrijfsvoering vanuit bijvoorbeeld ethisch oogpunt.
Om de visie van een bedrijf in de bedrijfsvoering te reflecteren, is het belangrijk dat de regels om dit te bewerkstelligen in het beleid worden opgenomen. De compliance afdeling is verantwoordelijk voor de implementatie van dit beleid en de controle hierop.
Compliance specialisten bij Etage 0
Etage 0 is een detacheringsbureau gespecialiseerd in compliance. Onze professionals werken op (tijdelijke) opdrachtbasis bij gerenommeerde opdrachtgevers zoals ABN Amro, ING, Bank Mendes Gans, Robeco en meer. Bekijk onze compliance vacatures of neem contact op om de mogelijkheden voor jouw organisatie te bespreken.
