Het CDD domein is afgelopen jaren flink aan het groeien en er is een steeds grotere vraag naar analisten.
CDD is een interessant vakgebied met veel toekomstmogelijkheden, maar het is uiteraard wel belangrijk om erachter te komen of een baan als analist bij je past.
Want waarom zou jij gaan werken als CDD Analist? In dit artikel helpen we je op weg met deze vraag. We bespreken vijf redenen waarom deze functie bij jou kan passen.
Waar houdt een CDD Analist zich mee bezig?
Een CDD Analist voert cliëntenonderzoek uit en maakt daarmee een inschatting van de integriteit en potentiële risico’s van mensen en bedrijven als klant van de betreffende financiële organisatie. De analist kan dus zowel particuliere als zakelijke klanten analyseren.
Het uiteindelijke doel van het klantenonderzoek is het voorkomen van zaken zoals witwassen, fraude en de financiering van terrorisme. Klinkt dit als iets voor jou? Lees dan vooral verder om erachter te komen waarom werken als CDD Analist bij jou past!
5 redenen waarom werken als CDD Analist bij jou past
Er zijn meerdere redenen waarom mensen kiezen voor een baan als analist. Het kan bijvoorbeeld passen bij jouw vaardigheden, interesses of persoonlijkheid. Hieronder staan vijf veelvoorkomende redenen waarom werken als CDD Analist bij jou kan passen:
- Je wilt bijdragen aan een veilige en eerlijke maatschappij
- Je wilt altijd de onderste steen boven halen
- Je houdt van schrijven
- Je bent communicatief vaardig
- Je haalt energie uit het werken met deadlines en targets
Reden 1: je wilt bijdragen aan een veilige en eerlijke maatschappij
Lange tijd werd er door financiële instellingen niet serieus (genoeg) omgegaan met de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering terrorisme (Wwft) en hadden financiële criminelen dus in feite ‘vrij spel’.
Witwassen, fraude en terrorismefinanciering zijn zaken die de maatschappij ernstig ontwrichten en instanties hebben daarom een wettelijke verplichting om ervoor te zorgen dat zij niet gebruikt worden voor financiële criminaliteit.
Toezichthouders hebben forse boetes uitgedeeld toen bleek dat de meeste instellingen niet voldeden aan hun wettelijke verplichtingen. Inmiddels is CDD een belangrijk onderdeel van de integere bedrijfsvoering binnen alle meldingsplichtige organisaties.
Daarnaast breidt het doen van cliëntenonderzoek zich steeds verder uit naar andere instanties, met als doel om financieel-economische criminaliteit binnen de gehele breedte van de maatschappij geen kans te bieden.
Voorkomen dat er middels de diensten van een financiële organisatie witwassen, fraude en terrorismefinanciering plaatsvindt, is de kern van het werk van een CDD Analist. Als analist sta jij dus aan de basis van integere bedrijfsvoering en draag je met jouw onderzoek naar een klant substantieel bij aan een veilige en eerlijke maatschappij.
Reden 2: je wilt altijd de onderste steen boven halen
Een goede CDD Analist is uiteraard analytisch van aard. Als analist verzamel, analyseer en evalueer je alle benodigde informatie over klanten, om zo de de financiële integriteit en risico’s van een klant in kaart te brengen en de klant een risicoclassificatie te geven.
Het doel van je onderzoek is achterhalen of alles volgens de normale gang van zaken gaat, maar criminelen doen uiteraard hun best om te verhullen waar ze mee bezig zijn en proberen zo min mogelijk sporen achter te laten.
Werken als CDD Analist betekent dus kritisch en met oog voor detail kijken naar de beschikbare informatie, opvallendheden signaleren en verbanden leggen die er op het eerste gezicht niet lijken te zijn.
Herken jij jezelf in een kritische denker en ben jij goed in verbanden leggen en logisch redeneren? Weet jij bijvoorbeeld waarom we in het midden- en kleinbedrijf relatief meer witwaspraktijken tegenkomen of waarom een transactie naar Afghanistan gezien wordt als een risicotransactie? Dan is werken als CDD Analist misschien wel iets voor jou!
Reden 3: je houdt van schrijven
De eerste stap van het werk van een analist is het onderzoeken en analyseren. De volgende stap is echter om deze analyse op papier krijgen. Dit doe je in een zogenoemde ‘CDD review’. In deze review beschrijf je hoe je je onderzoek hebt uitgevoerd en beargumenteer je waarom je tot een bepaalde risicoclassificatie bent gekomen.
Dit is belangrijk, omdat je moet aantonen dat de bank serieus omgaat met het onderzoek en alle overwegingen meeneemt in het beoordelen van een klant op eventuele risico’s. Het schrijven van alomvattende reviews is dus een groot onderdeel van het werk van een analist.
Reden 4: je bent communicatief vaardig
Werken als CDD Analist betekent echter niet dat je alleen maar bezig bent met onderzoek en reviews schrijven. Soms zul je klanten ook moeten bellen, bijvoorbeeld omdat er documenten of gegevens ontbreken die jij nodig hebt om je klantenonderzoek te voltooien.
Het is daarom belangrijk dat je het leuk vindt om regelmatig met mensen telefonisch in contact te zijn en dat je dus ook beschikt over goede communicatieve vaardigheden.
Soms kunnen die telefoontjes lastig zijn, omdat niet elke klant gediend is van ingewikkelde vragen over opgegeven documenten, transacties of de structuur van het bedrijf. Het is dan jouw taak om klantvriendelijk te blijven en klanten op een rustige manier uit te leggen waarom je bepaalde informatie nodig hebt.
Reden 5: je haalt energie uit het werken met deadlines en targets
Je kunt het je vast wel voorstellen; elke dag zijn er heel veel personen én bedrijven die een rekening willen openen bij de bank of een andere financiële instelling. Daarnaast is er de afgelopen jaren te weinig aan klantenonderzoek gedaan, waardoor er nog vele stapels dossiers op de plank zijn blijven liggen. Genoeg klanten om te onderzoeken dus!
Tegelijkertijd willen klanten niet lang wachten voordat zij een rekening kunnen openen. Dat betekent dat CDD Analisten hard aan de slag moeten om alle onderzoeken op tijd af te ronden en dat er gewerkt wordt met deadlines en targets.
Krijg jij energie uit het werken met deadlines en targets, helpt het je om besluitvaardig te zijn en vind jij een gezonde dosis druk juist fijn? Ook dan is werken als CDD Analist misschien wel iets voor jou!
Werken als CDD Analist bij Etage 0
Etage 0 is een detacheringsbureau gespecialiseerd in CDD. Onze professionals werken op (tijdelijke) opdrachtbasis bij gerenommeerde opdrachtgevers zoals ABN Amro, ING, Bank Mendes Gans, Robeco en meer. Bekijk onze CDD vacatures of neem contact op om de mogelijkheden voor jouw organisatie te bespreken.
